Блокировка карты Сбербанка по инициативе банка по ФЗ №115

Блокировка карты по инициативе держателя – процедура, направленная на сохранность денег, хранящихся на ней. Но что делать, если платежный инструмент был деактивирован банком-эмитентом – рассмотрим в нашей статье.

Что регулирует ФЗ №115

блокировка карты сбербанка по инициативе банка 115 фзФедеральный Закон №115 от 07.08.2001г. регулирует финансовые обороты клиента с целью недопущения неправомерных действий, а именно отмывания денег либо поддержки террористических сообществ. При этом происходит блокировка не только пластикового платежного инструмента, а также замораживается счет со всеми имеющимися на нем средствами.

Что делать в случае блокировки по ФЗ №115

Если вы обнаружили, что карта заблокирована:

  1. напишите заявление на разъяснение действий банка. Сделать это можно как в офисе финансового учреждения, так и удаленно
  2. устраните причины деактивации: ликвидируйте образовавшуюся задолженность, если деактивация карты произошла по решению суда, либо предоставьте банку и судебному органу документы, подтверждающие законность факта нахождения средств на карточном счету   

Другие причины деактивации по инициативе банка

Поводом для принудительной блокировки может послужить:

  • постановление суда об аресте счета. Для этого банку должны быть предоставлены все соответствующие документы, которые при желании может запросить владелец счета
  • долговые обязательства, которые оформлены согласно законодательству РФ. К ним относятся алименты, неоплаченные штрафы, налоги и т.п.
  • обналичивание крупной суммы, в том числе и за пределами государства. Также сюда входит приобретение дорогостоящих товаров, как в торговых центрах или салонах, так и в интернет-магазинах
  • поступление на карту (частному лицу) денежных средств со счета юридического лица либо с разных источников. Такая ситуация рассматривается банком, как попытка уклонения от налогов

Блокировка карты по инициативе банка

Сколько времени займет разблокировка

Если причиной деактивации послужило постановление суда, то только этот орган может дать разрешение на обратную процедуру. После выяснения всех обстоятельств, одобрение на проведение разблокировки счета и карточки отправляется в банк по почте. Сроки зависят от работы почтовых отделений, но в среднем занимают не более 7 рабочих дней.

При задействовании ФЗ №115, разблокировка потребует сбора доказательств правоты владельца средств, а потому скорость процесса зависит не только от суда, но и от самого клиента.

Также ознакомьтесь со статьей Можно ли снять деньги с заблокированной карты Сбербанка.

Читайте также
Введите свой e-mail, на который вам нужно присылать уведомления о выгодных предложениях от банков.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *