Обналичивание кредитных карт без предоплаты

Работа по обналичиванию банковских карт не сложная, но обнальщики постоянно рискуют оказаться под преследованием со стороны правоохранительных органов или быть обманутыми заказчиком.

Риски, связанные с обналичиванием карт

Люди, которые выполняют данную работу, называются дропами. Такая деятельность часто является запланированным или неумышленным соучастием в мошенничестве, поскольку предложения практически всех заказчиков в этой области – обман. Можно выделить несколько типов дропов в зависимости от способа их использования:

Привлекаемые в темную. Это ситуации, когда заказчик не может по каким-либо причинам снять свои деньги, поэтому обращается за помощью к дропу

Разводные. Это дропы, которые попадают на фальшивого заказчика с просьбой дать денег на изготовление дубликата карты и прочие цели

Сознательные дропы. Это люди, которые понимают незаконность предлагаемых действий, но согласны на них пойти ради обогащения.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Пластиковые карты удобны в использовании, позволяют оплачивать покупки и совершать денежные операции. При этом они используются и в не законных целях. Так, ИП или ООО выводят таким способом деньги без уплаты налогов. Если с дебетовой карты снимаются только личные средства обманутого клиента, то кредитки позволяют воспользоваться еще и деньгами банка-кредитора. В этом случае заемщик остается и без средств, и с долгами.

Заработок на обналичивании банковских карт называется кардингом:

1. изготавливается дубликат карты (дамп). Для этого используются либо специальные считывающие устройства (скиммеры), либо поддельные казино или магазины в интернете. Купить фишки или оплатить товар в них возможно картой с подтверждением пин-кода
2. после получения доступа к счету мошенники ищут посредников (дропов), поскольку данная процедура незаконна
3. дроп снимает деньги с карты, забирает свой оговоренный процент, а остальную сумму отдает заказчику

Ответственность и наказание за обналичивание денег

Максимальное наказание за подобную деятельность составляет 7 лет лишения свободы. Есть некоторые различия в зависимости от того, кто снимал деньги:

• если обналичивание делал посредник, то это статья 174, но учитывается только снятие средств с карты
• если все выполнил сам организатор, то это статья 174.1 с добавлением и незаконного получения сведений о карте, и изготовления дубликата, и прочих действий

Из-за риска быть пойманным и получить срок заказчики предпочитают обращаться к посредникам и делиться с ними прибылью. Стоит внимательно относиться к подобным предложениям с заработком в интернете.