Рейтинг самых выгодных дебетовых карт в 2018

Как выбрать самую выгодную дебетовую карту? Для каждого клиента выгода разная и зависит от интересов, потребностей и образа жизни. Банки России предлагают бесплатное обслуживание, проценты на остаток, возврат денег, скидки или накопительные бонусы при безналичной оплате картой.

Выберите лучшую для себя дебетовую карту из рейтинга от Skarty и закажите ее онлайн. Рейтинг составлен на основе анализа предложений от банков России в 2018 г. и на реальных отзывах держателей карт.

Travel от ФК Открытие

Travel от ФК Открытие

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  • Рейтинг
Классическая карта Сбербанка

Классическая карта Сбербанка

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  • Рейтинг
Мультикарта от ВТБ24

Мультикарта от ВТБ24

  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  • Рейтинг

Чем руководствоваться при выборе карты

лучшие дебетовые картыДля того чтобы среди многообразия банковских предложений выбрать лучшие, стоит знать, на чем сконцентрироваться при заключении договора:

  • размер платы за обслуживание, наличие критериев бесплатности;
  • ограничения выдачи средств;
  • комиссия выдачи средств через сторонние устройства;
  • кэшбэк и бонусные программы;
  • доходность.

Лучшие предложения банков по дебетовым картам

Самые выгодные дебетовые карты в России представлены ниже.

Tinkoff Black 

Карта Tinkoff Black

6% годовых на остаток. Открытие рублевого и валютных счетов

 

Не придется платить за пользование при одном из условий: наличии открытого депозита, кредита наличными, остатка свыше 30 000 рублей в каждом расчетном периоде. Несоответствие приведет к взиманию платы 99 руб. в месяц. Обслуживание счета в долларах или евро — бесплатно.

Кэшбэк за безналичные транзакции
  • 5% – покупки из категорий, которые клиент самостоятельно выбрал;
  • 1% – все покупки;
  • 3-30% за оплату товаров из спецпредложений партнеров.
Процент на остаток

6% годовых по карте в рублях, при условии:

  • сумма средств на карте не превышает 300 000 руб.
  • движение по карте за расчетный период превысило 3 000 руб.

0,1% годовых на карте в долларах и евро, при условии:

  • остаток денег — до 10 000 $ или €
  • при безналичной оплате на любую сумму

Снимать наличные до 150 000 р. (при условии безналичного оборота по карте свыше 3 000 р.) за расчетный период можно без комиссии, при отсутствии движения будет удержана комиссия 90 руб. В случае превышения лимита плата составит 2% от суммы. Готовую карту привезет курьер.

Преимущества
  • доступное бесплатное обслуживание;
  • возмещение от покупок;
  • доход;
  • выдача наличных через сторонние терминалы без комиссии;
  • доставка курьером.
Недостатки
  • повышенный размер кэшбэка только по спецкатегориям;
  • списание ежемесячного обслуживания при несоблюдении критериев.

«Халва» от Совкомбанка

До 3 лет рассрочки

На остаток средств начисляется 7.5% годовых. 

 

Помимо возможности приобретать товары в рассрочку, может быть инструментом для хранения собственных денег. При этом, до 100 тыс.р. за месяц можно снимать через любой банкомат без комиссии. Оформить могут официально трудоустроенные не менее 4-х месяцев граждане, постоянно зарегистрированные в регионе присутствия банка.

Кэшбэк за оплату покупок
  • 3% – за покупки в магазинах-партнёрах,
  • 1% – в остальных магазинах.
Доход на остаток
  • 6,5% годовых – фиксированная ставка на остаток
  • до 7,5% – если за отчетный месяц сделано не менее 4 покупок в магазинах-партнёрах на общую сумму от 10 000 руб., а сумма 1 из покупок превышает 3 000 руб. 
Преимущества
  • бесплатное обслуживание;
  • кэшбэк;
  • рассрочка;
  • процент на остаток;
  • выдача наличных в любых банкоматах.
Недостатки
  • требования к трудоустройству и прописке.

«Польза» от Хоум Кредит банк

Покупайте с Пользой

До 7,5% в год на остаток. Cashback до 10%

 
 

Стоимость обслуживания 99 р. Первый 1 месяц пользования предоставляется бесплатно. Дальнейшие периоды без взимания платы при соответствии одному из требований:

  • размер ежедневного остатка от 10 т.р.;
  • проведение безналичных операций свыше 5 т.р.
Процент на остаток

На размер ежемесячной суммы остатка начисляется:

  • 7,5% — при безналичной оплате 5 и более покупок
  • 3% — при безналичной оплате менее 5 покупок
Дневной лимит получения наличных — 500 т.р. Первые 5 снятий в устройствах сторонних банков — без комиссии, дальнейшие — 100 р.
Cashback по программе «Польза»
  • до 10% — за оплату покупок у партнеров ХКБ
  • 3% за оплату по категориям «АЗС», «Путешествия», «Кафе и рестораны», ограничение – 3 000 баллов за месяц
  • 1% — прочие.

Конвертация осуществляется из расчета 1 к 1.

Преимущества
  • обслуживание бесплатно;
  • 5 выдач наличных в месяц через сторонние терминалы без взимания платы;
  • доход на остаток;
  • бонусная программа.
Недостатки
  • соблюдение критериев для бесплатного обслуживания.
  • ограничение на снятие средств.

«Travel» от ФК Открытие

Подробнее о Карте Travel

Бесплатное обслуживании при выполнении условий. 0% комиссии при снятии

 

Наибольшей популярностью пользуется тариф Оптимальный., 299 руб. в месяц. В его рамках, выпускается карта категории Gold, которая может стать бесплатной для держателя при соответствии одному из требований:

  • среднемесячный остаток свыше 300 т.р., при наличии транзакций;
  • остаток по всем счетам свыше 150 тыс., оплата покупок в месяц от 20 тыс. руб.;
  • ежемесячное пополнение на суммы от 50 т.р. при условии наличия безналичных транзакций.

Если требование выполнено, клиент может получать наличные деньги в любом банкомате без взимания платы, в остальных — с комиссией 1%, мин. 250 р. 

Бонусная программа предусматривает начисление приветственных 300 баллов. При покупке через официальный портал за 100 р. будет начислено 3 бонусных рубля. Оплатить бонусными рублями можно авиа билеты или номер отеля.

Программа «Моя Копилка»

В рамках программы можно получить доход на остаток:

  • до 4,5% на остаток больше 10 000 р.,
  • 0,1% ниже 10 000 р.
Преимущества
  • возможность обслуживания без взимания платы;
  • бескомиссионное получение денег при соблюдении критериев;
  • бонусная программа;
Недостатки
  • доход только по отдельному счету.

«Cash Back» от Альфа-Банка

Карта Альфа банк

Наличные без комиссии. Возврат средств до 10% от стоимости покупки

 

Для недействующих клиентов оформляется только после подключения одного из тарифов: «Оптимум», «Комфорт», «Максимум». Наибольшей востребованностью пользуется пакет «Оптимум». Годовой размер платы за его подключение составляет 2189 руб., или бесплатно при:

  • наличии среднего остатка на всех счетах свыше 100 т.р.;
  • объеме покупок от 20 т.р.;
  • поступлении зарплаты свыше 20 т.р.
Кэшбэк
  • до 10% стоимости чека на заправочных станциях;
  • 5% — кафе, рестораны;
  • 1% — остальные категории.

Возврат доступен только при общей сумме безналичных операций более 20 т.р. в месяц. Максимальный возврат 2000 р./мес.

Основные условия обслуживания карты:

Обслуживание р./год

1990

Снятие наличных

В домашних банкоматах

0%

В банкоматах партнеров

0%

В сторонних

1%, мин. 180 р.

Лимиты снятия (руб.)

день

300 000

месяц

800 000

СМС-оповещение

бесплатно

Преимущества
  • Снятие без комиссии через партнерские банкоматы;
  • Бесплатное смс-информирование;
  • Кэшбэк.
Недостатки
  • Выпуск только при подключении пакета;
  • Невозможность отмены годового обслуживания карты.
Все дебетовая карты Бонусы и кэшбэк за покупки  Подать онлайн-заявку
CashBack — 1990 р./год
  • 10% на АЗС
  • 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • 1% от всех остальных покупок
Молодежная Next — 120 р./год
  • 10% в Burger King
  • 5% в кинотеатрах, кафе, ресторанах
Перекресток — 490 р./год
  • 2000 приветственных бонусов
  • 3 балла за 10 р. в «Перекресток»
  • 1 балл за 10 р. других покупок
РЖД Standard — 490 р./год
  • 500 приветственных бонусов
  • 1 балл за 30 р.
РЖД Gold — 1990 р./год
  • 1000 приветственных бонусов
  • 1,5 балла за 30 р.
РЖД Platinum — 2990 р./год
  • 1000 приветственных бонусов
  • 1,75 балла за 30 р.
AlfaTravel — 900 р./год
  • 1000 приветственных бонусов
  • до 8% за покупки на travel.alfabank.ru
  • 2-3% милями за все покупки
AlfaTravel Premium — 2500 р./год
  • 1000 приветственных бонусов
  • до 10% за покупки на travel.alfabank.ru
  • 5% милями за все покупки
World of Tanks — 490 р./год
  • 30 дней премиум-аккаунта
  • 6-8,5 золота за 100 р.

World of Tanks 

World Black Edition — 3990 р./год

World of Warships — 490 р./год
  • 30 дней премиум-аккаунта
  • 6-8,5 дублонов за 100 р.

World of Warships 

World Black Edition — 3990 р./год

FIFA 2018 — бесплатно Специальная карта, посвященная ЧМ 2018

«ВСЕСРАЗУ» от Райффайзенбанк

Карта #Всёсразу

1 год бесплатного обслуживания и двойных бонусов

 

Отличается кэшбэком 3,9% от суммы всех покупок. За первый год обслуживания начисляется 1 балл за каждые 50 руб., последующие – за каждые 100 р. Баллы обмениваются на вознаграждение в виде сертификата от партнера, либо денежный кэшбэк.

Первый год обслуживания для новых клиентов бесплатно. Другие тарифы:

Обслуживание со 2-го года

1490

Снятие наличных

В домашних банкоматах

0%

В банкоматах-партнеров

0%

В сторонних

1%, мин. 100 р.

Лимиты снятия (руб.)

День

200 000

месяц

1 000 000

Преимущества
  • Бесплатный год обслуживания;
  • Двойные баллы за первый год;
  • Возможность обмена баллов на деньги.
Недостатки
  • Отсутствие критериев бесплатности.

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанк

Карта «Твой кэшбэк»

Возможность бесплатного обслуживания. 0% за обналичивание

 

Критериями бесплатного обслуживания являются:

  • Среднемесячный баланс по счетам свыше 20 т.р.;
  • Размер безналичных транзакций оплаты более 20 т.р. в мес.;
  • Совокупность: сумма безналичных операции – от 5 т.р., баланс – от 30 т.р.

Остальные случаи – 149 рублей ежемесячно.

Доступен выпуск классической, золотой, либо платиновой карт.

Снятие наличных

В домашних банкоматах

0%

В сторонних

1%, мин. 299 р.

Лимиты (руб.)

День

150 000

месяц

600 000

Бонусы по карте

На выбор клиента можно подключить одну из опций:

  • 5% годовых на фактический остаток
  • до 5% кэшбэка в 3 категориях на выбор; 1% — на все остальные покупки

Курс конвертации бонусов 1 российский рубль =1 балл.

Преимущества
  • возможно бесплатное обслуживание;
  • кэшбэк;
  • обмен бонусов на деньги.
Недостатки
  • лимиты снятия.

«Классическая карта» Сбербанка

Подробнее о классической карте

Мультивалютная карточка с оплатой в одно касание

 

Оптимальное сочетание цены и функциональности для клиентов, которые хотят сэкономить и не привязываться к условиям. Может быть выпущена карта с индивидуальным дизайном, доплата за услугу – 500 руб.

Стоимость

1-й год

750 р.

Со 2-го года

450 р.

Лимиты, в день

Снятие наличных

300 т.р.

Переводы

500 т.р.

Бонусы Спасибо

Держатель становится участником бонусной программы «Спасибо», согласно которой, за каждую покупку начисляется 0,5% бонусов, до 20% — у партнеров. Конвертация по принципу: 1 бонус равен 1 рублю. 

Преимущества
  • недорогое обслуживание;
  • бонусную программу;
  • индивидуальный дизайн;
  • широкую банкоматную сеть.
Недостатки
  • плата за обслуживание.

Что такое «Копилка» карта вклад в Сбербанке?

«Максимум» от УБРиР

Карта Максимум

Повышенный cash back до 10%. Пополнение и снятие наличных без комиссии в УБРиР и Альфа-банке

 

Держатель карты Максимум получает процент 4,75% — 7% на фактический остаток на счете от 20 до 350 т.р. Годовая плата за обслуживание составляет 1440 руб. для карты Classic и 2880 руб. для Gold. Ее можно отменить, если делать покупки и оплачивать их картой:

  • сумма покупок для карты Classic — от 12 000 руб. 
  • сумма покупок для карты Gold — от 30 000 руб. 
Cash Back
  • 10% за 3 категории товаров, которые банк определяет ежеквартально
  • 1% за все виды покупок

Лимит повышенного кэшбека — 500 р./мес. для Classic и 1500 р./мес. для Gold. Свыше лимита банк начисляет стандартный 1%.

Получение наличных
В банкоматах УБРиР, Альфа-банка, АК БАРС, ВУЗ 0%
В банкоматах прочих банков 1% от суммы, мин. 120 р.
В кассах УБРиР и ВУЗ при сумме до 20 т.р. 50 р.
Лимиты на снятие
В сутки 100 000 р. / 2 000 долл. или евро
В месяц 1 000 000 р. / 20 000 долл. или евро
Преимущества
  • бескомиссионное получение наличных в сторонних банкоматах
  • повышенный кэшбек
  • большой лимит на снятие
  • возможность бесплатного обслуживания.
Недостатки
  • лимит на возврат денег от покупок
  • плата за обслуживание при несоблюдении критериев.

«Мультикарта» от ВТБ24

Подробнее о Мультикарте

Доходностью 7% на остаток. Кэшбэк до 10%

 
Кэшбэк

Выбрать опцию можно самостоятельно, один раз за месяц. Категории:

  • авто и рестораны – до 10%;
  • кэшбэк до 2% за каждую покупку;
  • «Коллекция» и путешествия до 4%;
  • опция «Сбережения» — начисление дохода на остаток до 10%.

До 150 000 р. за месяц можно снимать без комиссии в любых терминалах. Стоимость обслуживания составляет 249 р./мес., либо бесплатно при выполнении одного из условий (в месяц):

  • объем транзакций превышает 15 т.р.;
  • остаток более 15 тыс. р.;
  • поступление зарплаты от 15 т.р.;
  • зачисление пенсии.
Преимущества
  • критерии бесплатного обслуживания;
  • доходность;
  • кэшбэк;
  • снятие наличных в сторонних банкоматах.
Недостатки
  • лимиты выдачи.

Универсального решения для каждого клиента нет. Основной совет — заключать договор только после сравнения нескольких предложений.

По данным аналитического центра РФ на 2018 год банковские карты используют 75% граждан России для разных целей: для безналичной оплаты – до 28%, для получения заработной платы – 63% россиян. Число граждан, кто выбирает оплату картой растет каждый год, и за 3 года выросло с 16% до 28%. Согласно данным Центрального Банка, на 1 июля 2018 г. было выдано 235 406 расчетных карт, что уже равно сумме выданных карт за весь 2017 г.

Банки также предлагают кредитные карточки с льготным периодом для пользования банковскими средствами. Советуем ознакомиться с разницей между дебетовой и кредитной картой, и предложениями по кредиткам от разных банков:


Читайте также
Введите свой e-mail, на который вам нужно присылать уведомления о выгодных предложениях от банков.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *