Все виды пластиковых карт Сбербанка России и их назначение

Пластиковые карты Сбербанка отличаются широкой линейкой предложений: неименные мгновенной выдачи, премиальные высокого статуса, накапливающие мили, помогающие детям. Чтобы определиться с выбором, необходимо знать, какие карты Сбербанка бывают.

Условно, вся линейка пластиковых карт Сбербанка подразделяется на две большие группы – дебетовых и кредитных.

Все виды счетов кредитных и дебетовых карт

Какие кредитные карты выпускает Сбербанк

Кредитные карты отличаются между собой:

• Требованиями к заемщику;
• Сроками оформления;
• Процентной ставкой;
• Лимитом;
• Стоимостью;
• Размером бонусов.

Требования к заемщику в большинстве случаев лояльны: регистрация может быть постоянной, либо временной в любом регионе РФ. Возрастной ценз, в основном, 21-65 лет.  Кредитный лимит определяется уровнем доходов клиента. Многие продукты можно оформить только по паспорту.

Мгновенной выдачи 

Могут быть оформлены только при наличии индивидуального предложения с персонально рассчитанным лимитом. Так как они неименные, процедура занимает не более 15 минут. Выбор вида системы зависит от решения клиента – Visa или MasterCard. (Подробнее в «Кредитная карта Моментум от Сбербанка России«)

Стоимость, в год	бесплатно
Лимит	600 т.р.
Ставка	23,9%
Беспроцентный период	До 50 дней
Дневное ограничение выдачи денег через банкомат	50 000 руб.
Плата за получение денег через сторонние банкоматы	4%, мин. 390 р.
Выдача через домашние банкоматы	3%, мин. 390 р.

При оплате MasterCard счетов ресторанов, кафе, можно получить до 10% кэшбэка, в остальных случаях, действуют бонусы «Спасибо»:

• от 0,5% за любые безналичные траты;
• до 20% по спецкатегориям.

 

Классические 

Эти кредитки гармонично сочетают ценовые характеристики обслуживания с функциональными особенностями. Сбербанк осуществляет их выдачу через платежные системы Visa и MasterCard. Счет открывается только в национальной валюте.

Имеют следующие характеристики:

Обслуживание	0/750 руб.
Лимит	600 т.р.
Ставка	23,9-27,9%
Беспроцентный период	До 50 дней
Дневной лимит выдачи наличных в банкомате	50 000 руб.
Плата за получение денег через сторонние банкоматы	4%, мин. 390 р.
Выдача через домашние банкоматы	3%, мин. 390 р.

Невозможно выпустить дополнительные карты. Держатели участвуют в бонусной программе «Спасибо», накапливая от 0,5% баллов по повседневным тратам, до 20%, оплачивая товары и услуги партнеров. Конвертируются 1 к 1. Держателям доступны все дистанционные каналы обслуживания. Для оформления потребуется только паспорт.

Золотые

Кредитки Сбербанка класса Gold являются промежуточным звеном между классическими и премиальными предложениями, подчеркивают статус держателя, отличаются максимальным уровнем защиты. Обслуживание карты в течение акционного предложения может быть бесплатным. Отличаются расширенным лимитом снятия. Бонусная программа дает право на получение до 10% от стоимости оплаты категории «Кафе и рестораны».

Стоимость в год	0 / 3000 руб.
Лимит	До 600 000 руб.
Ставка	23,9-27,9%
Льготный период	До 50 дней
Ограничение выдачи (день)	100 000 руб.
Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах	4%, мин. 390 р.
Комиссия за выдачу в домашних банкоматах	3%, мин. 390 р.

Премиальные 

Эти кредитные карты обладают самым высоким статусом, могут быть выданы в рамках сформированного банковского предложения, либо по запросу клиента. Клиент получает доступ к индивидуальному сервису.

Стоимость в год	4 900 руб.
Лимит	До 600 000 / 3 000 000 руб.
Ставка	21,9-25,9%
Льготный период	До 50 дней
Дневной лимит выдачи наличных в банкомате	100 000 руб.
Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах	4%, мин. 390 р.
Комиссия за выдачу в домашних банкоматах	3%, мин. 390 р.

Увеличенный кредитный лимит доступен только в рамках индивидуального предложения. Отличаются расширенной бонусной программой:

• 10% — за оплату на АЗС, услуг Gett и Яндекс.Такси;
• 5% — кафе и рестораны;
• 1,5% — супермаркеты;
• 0,5% — остальные категории.

Накопленные баллы обмениваются на авиа и железнодорожные билеты, а также на получение скидок у компаний-партнеров. Услуга СМС-оповещения предоставляется бесплатно.

Кобрендинговые  

Kобрендовая карта «Аэрофлот» позволяющая накапливать бонусные мили.

Выпускается трех статусов:

Тип	Приветственные мили	Накопительные мили	За израсходованные средства
Classic	500	1	за 60 руб.
Gold	1 000	1,5	за 60 руб.
Signature	1 000	2	за 60 руб.

Накопленные мили можно обменять на перелеты компанией Аэрофлот или Альянса SkyTeam, на повышение уровня класса, участие в благотворительном проекте «Мили милосердия».

Тип	Classic	Gold	Signature
Стоимость (рубли)	900	3 500	12 000
Процент	23,9-27,9%	23,9-27,9%	21,9%
Лимит (т.р.)	300 – 600		300 – 3 000
Доп.карты	нет
Грейс-период	50 дней

Максимальный лимит доступен только при сформированном индивидуальном предложении банка. Статус Signature дает доступ к индивидуальному сервису «Сбербанк Премьер»:

• персональный менеджер;
• выделенная телефонная линия;
• отдельная зона обслуживания.

«Подари жизнь» 

Карточка позволяет помогать детям: 50% от размера платы первого года пользования и 0,3% от размера стоимости каждой покупки направляются Благотворительному фонду.

Выпускается классического и золотого статуса. Обслуживание может быть бесплатным, при наличии персонального предложения. Бонусная программа на расширенных условиях: 0,5-50% бонусов от покупки.

	Classic	Gold
Стоимость (рубли)	900	3 500
Процент	23,9-27,9%	23,9-27,9%
Лимит снятия (день, т.р.)	50	100
Лимит (т.р.)	до 600
Доп.карты	нет
Грейс-период	50 дней

Какие дебетовые карты выпускает Сбербанк

Дебетовые карты различаются:

• скоростью получения;
• стоимостью;
• валютой счета;
• наличием доп.карт;
• размером скидок;
• ограничениями получения денег через устройства самообслуживания.

Мгновенной выдачи «Momentum» 

Характеризуются бескомиссионным годовым обслуживанием и ограничением выдачи наличных через банкоматы – до 50 000 рублей. К ним нельзя выпустить дополнительных карт, но все необходимые функции присутствуют:

• снятие наличных;
• пополнение счета;
• оплата покупок;
• бонусная программа «Спасибо» (0,5-20% от объема покупок).

(Подробнее в Дебетовая карта Моментум от Сбербанка России)

Классические 

Классические карточки доступны следующих типов: Visa, MasterCard, МИР. Также, доступен совместный выпуск с транспортным приложением «Тройка», для оплаты транспорта. (Тарифы карты Тройка 2017; стоимость проезда).

Тип	Visa, MasterCard	Транспортная	МИР
Цена обслуживания первого года / последующих (рубли)	750/450	900/600	750/450
Валюта	Рубли, доллары, евро		Руб.
Лимит снятия в день	300 т.р.	—	300 т.р.

Оформление доступно лицам по достижении 14 лет (исключение — Транспортная, с 18). Имеют функцию привязки к электронному кошельку. Держатель присоединяется к участникам бонусной программы «Спасибо», получая 0,5-20% бонусов за покупки (размер зависит от категории). Можно украсить оборотную сторону карты индивидуальным дизайном. Рисунок можно выбрать из галереи банка, либо предложить свой. Услуга стоит 500 р. единовременно.

Карты для старшего возраста 

• Пенсионная карта «МИР» — пришла взамен Maestro Социальной. Чтобы получать пенсионные выплаты с ее помощью, необходимо однократно обратиться с заявлением по месту прописки в ПФР, Сбербанк или МФЦ. Доступна гражданам старше 18 лет, наделенных правом получения пенсии.
• MasterCard Активный возраст – дает возможность пользоваться скидками сервиса и оформить дополнительные карты (возраст держателя с 7 лет). Возраст предоставления: 54 – для женщин, 59 – мужчин.

Оба вида являются участниками бонусной программы «Спасибо». Подробнее о предложении в статье Социальная карта от Сбербанка России.

Тип	МИР	MasterCard
Стоимость	бесплатно
Процент на остаток	3,5% годовых
Смс-оповещение	Первые 2 мес. – бесплатно, далее – 30 р./мес.

Золотые 

Золотые дебетовые карты представлены международными Visa, MasterCard, национальной – МИР. Призваны выделить статусность владельца. Дают доступ к расширенным привилегиям предложений партнеров. Участвуют в программе «Спасибо».

Тип	Visa, MasterCard	МИР
Стоимость	3 000 р.	3 000 р.
Валюта	Рубли, доллары, евро	рубли
Лимит снятия (день, т.р.)	600	600

Молодежная карта 

Предназначена специально для возрастной категории 14-25 лет. Предполагает расширенную бонусную программу:

• 0,5% — все покупки;
• до 10% — покупки у партнеров молодежного сегмента.

Обмениваются баллы на скидки до 99%. Имеет льготные условия обслуживания – 150 руб. в год, выпустить дополнительные карты невозможно. Имеет солидный доступ получения наличных за день – 300 т.р.

Кобрендовая «Аэрофлот»

Главным отличием от кредитной, рассмотренной выше, является увеличенный размер приветственных миль по картам Gold и Signature —  3000. Также, разрешено выпустить дополнительные карты.

«Подари жизнь»

Тип	Классическая	Золотая
Плата за первый год / последующие (р.)	1000 / 450 р.	4000 / 3000 р.
Доп. карты	да	нет
Лимит дневной выдачи, т.р.	300	600

Условия перечисления в благотворительный фонд схожи с кредитными: 50% первого года, 0,3% от каждой покупки. Дизайн лицевой стороны представлен рисунками детей, которым помог фонд. Карты участвуют в бонусной.