Социальная карта от Сбербанка России

Сбербанк России разработал и выпустил социальные банковские карты для:

  • повышения качества сервиса и сокращения времени на решение различных проблем и вопросов клиентов в сфере финансов
  • расширения спектра оказываемых услуг
  • сокращения расходов на оформление и обслуживание сберкнижек

Сбербанк предоставляет возможность каждому своему клиенту выбрать из более чем десятка предлагаемых дебетовых карточек именно ту, свойства и функциональные возможности которой полностью отвечают его требованиям, но даже статусные карты с лучшими условиями зачастую не обладают такими возможностями, как социальные карты. В данной статье приведем обзор этих продуктов банка, в частности, «Активный возраст» Maestro, не выпускаемой в настоящий момент, рассмотрим альтернативные предложения финансового учреждения и правила замены её на современный национальный вариант.

 
социальная карта сбербанка
 

Социальная карта Маэстро Активный возраст

Тип — MasterCard Maestro
— срок действия – 3 года
3,5% за год на остаток на картсчете
Участие в бонусных проектах: Спасибо от Сбербанка, сервис SBERBANKAKTIVNO.RU, скидки от MasterCard

Особенности и функциональные возможности:

  • Наличие защитного чипа и защиты Интернет-платежей 3D-Secure
  • Наличие дополнительных карточек
  • Интернет-банкинг Сбербанк Онл@йн
  • Мобильный банкинг
  • SMS – информирование
  • Создание автоплатежей для жилищно-коммунальной сферы, мобильной связи и т.д.
  • Расчет за приобретения в торговых сетях и Интернет — магазинах
  • Возможность осуществлять переводы посредством банкоматов и терминалов банка
  • Курьерская доставка по Москве (в черте МКАД)

Тарифы на обслуживание

Обслуживание карты

основной – без комиссионного вознаграждения

дополнительной – 150 р. ежегодно

Перевыпуск

 — плановый – бесплатно

досрочный при утере карты либо PIN-кода или в связи с изменением данных клиента, указываемых на карточке – 30 р.

Транзакции по оплате картой 0% комиссии
Снятие наличных

в банкоматах – без комиссии; 

— в кассе в рамках установленного лимита на день– без комиссии; свыше установленного лимита – 0,5% от размера превышения

Пополнение карточного счета

держателем карточки – в любом банке бесплатно

посторонним лицом: в банке, где оформлен счет – бесплатно, в другом территориальном офисе банка – 1,25% от суммы (минимально – 30 р., максимально 1000 р.)

Лимиты
  • Получение наличных в банкоматах и кассах банка за месяц – 500 000 р.
  • Получение наличных в кассах банка и банкоматах в день – 50 000 р.
  • Пополнение наличными в сутки – 10 000 000 р.
  • Оплата приобретений карточкой за сутки – ограничение отсутствует

Алгоритм оформления и замены карт Маэстро на МИР

Обязательным условием является получение клиентом социальных выплат (пенсий, пособий). Сам клиент должен соответствовать следующим критериям:

  • возраст: по основной карте – старше 18-ти, по дополнительной – старше 7-ми лет (по согласованию с лицом, представляющим несовершеннолетнего на законных основаниях)
  • гражданство РФ: не требуется

Процедура выпуска:

  1. обратиться в отделение Сбербанка
  2. предоставить паспорт или иной документ для удостоверения личности
  3. предъявить удостоверение пенсионера или любой другой документ для подтверждения получения пенсии или соцвыплат
  4. подать анкету-заявление
  5. сообщить в своё отделение Пенсионного Фонда номер счета карточки для перечисления

пенсионный фонд социальные выплаты

Важно

Сейчас Сбербанк прекратил выпуск Maestro «Активный возраст». Её сменила Карта МИР Пенсионная.

Руководствуясь Законом РФ «О национальной платежной системе» всем клиентам, которые получают социальные выплаты, при перевыпуске по любой причине Maestro Пенсионной Сбербанк будет заменять её на карточку национальной платежной системы МИР. Номер счета, действующие тарифы, подключенные услуги будут перенесены на новую МИР Пенсионную.

Заказать её также возможно на официальном сайте, а получить в отделении Сбербанка.

С июля 2017 года при оформлении карточных пенсионных счетов по обращению клиента или перевыпуске социальных карт банки обязаны выдавать только карточки национальной ПС МИР.  Карточки других платежных систем, на которые производится выплата пенсий, будут действовать только до 01.07.2020 года.

Это производится для повышения безопасности кредитно-финансовой системы РФ и её защиты от возможных влияний извне. Примером таких внешних воздействий может служить отказ платежных систем США Visa и MasterCard в обслуживании карт финансовых учреждений, которые попали под санкции: Банка Россия, Собинбанка, СМП-банка, Инвесткапиталбанка, хотя они были ими же выпущены.

Пенсионная карта Сбербанка МИР: ее возможности и отличия от Maestro

Тип — МИР
— срок действия — 3 года
3,5 % годовых на остаток средств ежеквартально

Пенсионная дебетовая карта МИР – социальная карта Сбербанка России для зачисления всех видов социальных выплат. Широко внедряется данным финучреждением для развития и совершенствования платежной системы Российской Федерации МИР. Выпуск её карточек осуществляет оператор — Акционерное общество «Национальная система платежных карт» (АО «НСПК»). ЦентроБанк РФ является владельцем 100% акций данного предприятия и гарантирует безопасность и надежность этого банковского продукта.

Для того, чтобы выплаты зачислялись на счет банковской карточки, нужно выполнить следующие действия:

  1. оставить заявление на перечисление выплат на карточку в отделении банка или Пенсионного фонда России по месту регистрации. Справку о получаемых социальных выплатах также можно получить в банке, предъявив СНИЛС
  2. оформить пенсионную социальную карточку в банке
  3. сообщить в свой Пенсионный фонд номер картсчета для зачисления пенсии. В некоторых отделениях уведомление ПФ об открытии пенсионером счёта берут на себя сотрудники банка.

Рассмотрим подробно возможности, отличия, преимущества и недостатки Пенсионной Карты МИР .

Функциональные возможности

  • Наличие защитного чипа
  • Интернет – банкинг
  • Мобильный банкинг
  • SMS – информирование
  • Расчет за приобретения карточкой в торговых сетях и Интернет-магазинах
  • Создание автоплатежей в жилищно-коммунальной сфере, мобильной связи и др.
  • Сниженный размер комиссионного вознаграждения при расчетах за коммунальные услуги посредством пенсионной карточки
  • Возможность переводов и перечислений с карточки в терминалах и банкоматах
  • Возможность доставки банковской карты курьерским способом в г. Москве (в черте МКАД)
Отличия от социальной карты Maestro
  • Отсутствие дополнительных карточек
  • Запрет на снятие наличных за рубежом
  • Отсутствие скидок и специальных предложений от ПС

 Оформление карты для пенсионеров

Основное требование к клиенту – это получение держателями карт пенсий или социальных пособий.

  • возрастное ограничение: старше 18 лет
  • гражданство – не имеет значения
  • регистрация на территории Российской Федерации

Если нет постоянной регистрации по месту обращения за банковским продуктом, окончательное решение о его выпуске выносит банк в индивидуальном порядке.

Порядок действий при оформлении:

  1. посетить офис банка с документом, который удостоверяет личность обратившегося
  2. предъявить пенсионное удостоверение или иной документ, который подтверждает получение пенсии или других социальных выплат заявителем
  3. заполнить анкету-заявление

Платежная карточка будет предоставлен клиенту в срок до 10 суток с момента вынесения банком решения о его выпуске. Для жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей этот срок – до 7 банковских дней.

Тарифы на выпуск и обслуживание

Обслуживание картсчета 0 рублей
Перевыпуск

плановый — без комиссионного вознаграждения,

при утере карты либо ПИН-кода и при изменении указываемых на карточке данных её держателя – 30 рублей

Пополнение

владельцем карточки – бесплатно;

посторонним лицом в том банке, где открывался счет – бесплатно, в банке в другом регионе – 1,25% от суммы пополнения, но в диапазоне от 30 р. до 1000 р.

Снятие наличных

в банкоматах – 0% комиссии;

в кассах в рамках лимита на день– без комиссионного вознаграждения; свыше лимитированной суммы – 0,5% от суммы сверх лимита

Оплата покупок без взимания комиссии
Блокировка при утере  (что делать при утере карты) бесплатно
Получение отчета по транзакциям (выписки) по картсчету

в банкомате (10 последних транзакций) – бесплатно

на электронный адрес – бесплатно

распечатка выписки в офисе банка – бесплатно

Курьерская доставка  300 рублей (по г. Москва в рамках МКАД)
СМС-оповещение о транзакциях

первые 2 месяца — без оплаты;

с 3-го месяца — 30 р./мес.

Лимиты
  • Получение денег наличными в кассе или в банкомате в месяц – 500 000 р.
  • Получение денег наличными в кассе или в банкомате за день– 50 000 р.
  • Пополнение наличными в сутки – до 10 млн рублей
  • Оплата покупок за сутки – без лимита
Начисление процентов

Процентная ставка на остаток – 3,5% в год. Капитализация процентов ежеквартальная.

Начисление производится только пенсионерам по старости, владеющим пенсионной картой МИР. Другим держателям этой карточки, получающим различного рода пособия, проценты не начисляются.

Средства с пенсионной карточки можно снять в любое время, не потеряв проценты

4 способа пополнения пенсионной карты

Внутрибанковское перечисление с дебетовой карточки:

  • посредством Интернет-банкинга Сбербанк Онлайн;
  • из мобильного банкинга Сбербанк Онлайн – для владельцев смартфонов;
  • пользуясь SMS-сервисом «Мобильный банк»

Через банкоматы и терминалы Сбербанка:

Перевод на картсчет с другого банковского счета, включая сторонние банки:

  • в этом случае указываются данные территориального банка, который выпустил платежный инструмент, а в назначении платежа – Ф.И.О. получателя, номер карточки и номер карточного счета. Зачисление денег происходит в течение следующего банковского дня

При помощи специалиста в отделении банка:

  • по номеру карточки – с предоставлением паспорта;
  • по номеру счета – с указанием реквизитов банка, который выпустил карту

Бонусы Спасибо для карточек МИР

Подключившись к программе из Интернет – банкинга или банкомата, клиент получает бонусы Спасибо от Сбербанка за все приобретения (до 20000 руб./мес.) на специальный счет в размере:

  • 0,5% от любой покупки
  • 2% за покупку билетов на самолет и комбо-туров на портале путешествий Сбербанка
  • 5% за оплату ж/д билетов, бронирование гостиницы, аренду авто на этом же портале
  • до 50% за приобретения у партнеров программы

Потратить накопленные бонусы можно в магазинах-партнерах и на портале путешествий по курсу 1 бонус к 1 рублю. Срок, в течение которого бонусы должны быть использованы – 3 года или 1 год с момента осуществления последней транзакции по оплате.

Плюсы и минусы в пользовании платежной системы МИР

Преимущества
  • бесплатный выпуск
  • обслуживание без комиссии
  • ежеквартальное начисление процентов
  • достаточные лимиты
  • достаточно широкий перечень возможностей
  • оплата приобретений картой без комиссионного вознаграждения
  • наличие бонусной программы
  • наличие Интернет-банкинга
  • возможность создания автоплатежей по ЖКХ, мобильной связи, Интернету
Недостатки
  • действует только в банкоматах, принадлежащих Сбербанку России
  • без технологии бесконтактной оплаты PayPass
  • действует исключительно по Российской Федерации
  • операции выполняются исключительно в российской валюте
  • на рассматриваемые карточки зачисляются только пенсии и социальные пособия. Заработная плата, даже для работающих пенсионеров, на них не зачисляется
  • отсутствие на социальной карте кодов CVV2/CVC2, что делает невозможным расчет ею за покупки в интернете
  • без возможности выпуска дополнительных пластиковых карт
  • отсутствуют скидки, льготы и спецпредложения, предоставляемые платежной системой

Социальная карта MasterCard Активный возраст и ее особенности

Тип — MasterCard Gold
— период действия – 5 лет
— возраст от 54 лет для женщин, 59 лет для мужчин 
— участие в программе Спасибо от Сбербанка и Sberbankaktivno.ru

Данная социальная карточка также постепенно заменится на карточку МИР согласно вышеупомянутому Закону РФ «О национальной платежной системе».

Особенности банковской карты:

  • Возможность использования дополнительной карточки. Существует возможность установить месячные лимиты на выдачу наличных, на покупку в торговых сетях и общего лимита на месяц по всем операциям
  • Полноценная функция совершения платежей в интернете
  • Расчет в торговых сетях в Российской Федерации и за рубежом
  • Функция бесконтактной оплаты
  • Сервис Sberbankaktivno.ru для повышения активности и качественного изменения жизни людей пенсионного возраста: льготные расценки на путешествия, тематические распродажи, бесплатные видеокурсы

Основные функции карт Maestro Активный Возраст и МИР Пенсионная сохраняются и у этой карты.

Преимущества
  • стоимость сопровождения, перевыпуска и выпуска – без комиссионного вознаграждения
  • капитализация процентов на остаток
  • наличие бонусной программы
Недостатки
  • наличные выдаются исключительно в кассе или в банкомате Сбербанка
  • оформление в офисах Сбербанка по г. Москва

 

Процедура получения

  1. посетить банк с паспортом или другим документом, который удостоверяет личность
  2. подать Анкету–заявление на оформление карточки
  3. получить её не позже чем через 10 дней после банковского решения о выпуске

Требования к клиенту

  • возрастные ограничения основной карты: для женщин — старше 54-х лет, для мужчин — старше 59-ти лет
  • возрастной ценз для дополнительной карточки – не моложе 7-ми лет
  • наличие постоянной/временной прописки на территории РФ

Основные тарифы

Выпуск бесплатный
Перевыпуск

— плановый — бесплатный;

— комиссионное вознаграждение в размере 30 руб. взимается при досрочном выпуске при утере карточки, PIN — кода либо при замене параметров держателя, отражаемых на карточке

Сопровождение 

основной карты — бесплатно,

— дополнительной — 150 рубл./год

Существующие лимиты и тарифы одинаковы с описанными выше социальными картами Сбербанка.

Читайте также
Введите свой e-mail, на который вам нужно присылать уведомления о выгодных предложениях от банков.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *