Пластиковые карты Сбербанка являются платежными инструментами, функционал которых зависит от уровня обслуживания, типа и характера начисленных средств. Их подразделяют на две категории: дебетовые и кредитные.
Что такое дебетовая карта?
Дебетовая карта Сбербанка — это платежный инструмент, суть которого заключается в том, чтобы предоставлять для использования только те средства, что начисляются на счет любым лицом или организацией, кроме банка. Чаще всего они предназначаются для зарплатных проектов, начислений пенсий, стипендий и других видов социальных пособий. Также дебетовые карты используются для хранения личных накоплений держателя.
Использование такой карты Сбербанка предусматривает осуществление обширного списка банковских операций: хранение денежных средств, перевод, оплата товаров и услуг и т.д. В некоторых случаях баланс картсчета может стать отрицательным, в результате чего образовывается задолженность. Это происходит по причине конвертации денежных средств или различного рода комиссий, которые налагаются на некоторые операции.
Стоимость обслуживания и наличие дополнительных опций и бонусов устанавливается в рамках оформленного тарифного плана и платежной системы, которая выпустила карточку.
Бонусная программа
Карта Сбербанка предоставляет ее владельцу возможность участия в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка». Она основана на начислении бонусных баллов за расчет каждым из платежных инструментов. 1 полученный балл приравнивается к 1 российскому рублю. Их можно обменять на скидки у партнеров банка, полный список которых находится на официальном сайте программы.
Также держатели карт участвуют в акционных проектах платежных систем Visa и MasterCard, если таковыми выпущена конкретная банковская карточка.
Оформление и получение
Оформление заявок на выпуск дебетовых карт Сбербанка происходит непосредственно в офисе учреждения. Оптимальным будет выбор ближайшего подразделения, поскольку при возникновении вопросов нужно будет обратиться именно в тот филиал банка, который занимался оформлением и выдачей продукта.
Для потенциальных держателей существует ряд некоторых требований:
- паспорт
- регистрация (постоянная или временная) на территории Российской Федерации
- возрастной ценз. У некоторых платежных инструментов этот показатель может разниться
Для получения некоторых карт могут понадобиться дополнительные документы.
Сам процесс оформления карты заключается в написании соответствующего заявления на ее получения и подписания пакета документов. Далее потребуется некоторое время на изготовление самой пластиковой карточки — от одной недели до 45 дней. Данный показатель зависит от степени удаленности места проживания держателя от головного офиса Сбербанка, который находится в г. Москве.
После того, как карта Сбербанка будет готова к получению, на номер, указанный в анкете-заявке, придет соответствующее уведомление. Нужно посетить подразделение банка, в котором происходила процедура оформления и забрать платежный инструмент, предъявив при этом паспорт.
Как активировать карту Сбербанка
Банковский продукт, выданный на руки, является заблокированным. Его активацию можно провести сразу по месту выдачи или в банкомате, авторизовавшись с помощью ввода PIN-кода (его устанавливает пользователь при получении карты). Для владельцев платежных инструментов премиального уровня доступна функция разблокировки посредством отправки USSD-запроса на короткий номер 900. Текст сообщения должен выглядеть следующим образом: *900*01#. В ответ отправитель получит уведомление об успешном проведении данной операции.
Также можно дождаться автоматической активации, которая наступает по истечении суток после получения карточки в отделении банка.
Дебетовые карты Сбербанка
Дебетовая карта Сбербанка представлена несколькими сериями, отличия которых заключаются в назначении, условиях обслуживания и сути бонусной программы. Некоторые серии подразделяются на классический, золотой и платиновый уровни.
Карта с индивидуальным дизайном
В категории представлены три банковских продукта: классические варианты от Visa и MasterCard и Молодежная карта также и от Visa, и от MasterCard. Предоставление услуги выбора дизайна платежного инструмента оценивается в 500 руб.
Данная серия обладает следующими характеристиками:
- стоимость годового обслуживания: 750 р. за первый год пользования и 450 р. за все последующие — для классических карт, 150 р. — для молодежных
- выпуск дополнительных карт: доступен только для классической серии
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита и 1% (от 150 р. в кассах и от 100 р. в банкоматах) при обращении к сторонним кредитно-финансовым организациям
- лимит на обналичивание: 150 тыс. р./сут. и 1 500 тыс. р./мес.
- дополнительные возможности: бесконтактная оплата, которая осуществляется как самой картой, так и смартфоном при помощи специального приложения
- срок действия: 3 года
Классическая карта
Представлена тремя платежными системами: Visa, MasterCard и МИР. Не имеет каких-либо особенностей.
- стоимость годового обслуживания: 750 р. за первый год пользования и 450 р. за все последующие
- выпуск дополнительных карт
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита и 1% (от 150 р. в кассах и от 100 р. в банкоматах) при обращении к сторонним кредитно-финансовым организациям)
- лимит на обналичивание: 150 тыс. р./сут. и 1 500 тыс. р./мес.
- дополнительные возможности: не предусмотрены
- срок действия: 3 года у Visa и MasterCard и 5 лет у МИР
Пенсионный проект
В его рамках выпускается две серии карт: Пенсионная карта МИР и Активный возраст от MasterCard. Для выпуска обеих банк требует предоставить документ, подтверждающий правомерность начисления пенсионных выплат.
- стоимость годового обслуживания: бесплатно
- выпуск дополнительных карт: не предусмотрен
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита и 1% (от 150 р. в кассах) при обращении в сторонние кредитно-финансовые организации
- лимит на обналичивание: 50 тыс. р./сут. и 500 тыс. р./мес.
- дополнительные возможности: начисление 3.5% годовых на постоянный остаток
- срок действия: 5 лет
Аэрофлот Сбербанк
Выпускается в трех уровнях: Classic, Gold и Signature. Суть проекта заключается в начислении миль при расчете данной картой. Их можно потратить на билеты, приобретенные у компаний «Аэрофлот» и SkyTeam.
- стоимость годового обслуживания: от 900 р. до 12 тыс. р.
- выпуск дополнительных карт: доступен
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита и 1% (от 150 р. в кассах и от 100 р. в банкоматах) при обращении к сторонним банкам
- лимит на обналичивание: 150 тыс. — 500 тыс. р./сут. и 1 500 тыс. — 5 млн р./мес.
- дополнительные возможности: бесконтактный способ оплаты картой и смартфоном
- срок действия: 3 года
Подари жизнь
Данная карта Сбербанка выпускается в трех уровнях: классическом, золотом и платиновом. 1/2 стоимости обслуживания за первый год использования и 0.3% от покупок перечисляются в благотворительный фонд.
- стоимость годового обслуживания: от 450 р. до 15 тыс. р.
- выпуск дополнительных карт: доступен
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита и 1% (от 150 р. в кассах и от 100 р. в банкоматах) при обращении к сторонним банкам
- лимит на обналичивание: 150 тыс. — 500 тыс. р./сут. и 1 500 тыс. — 5 млн р./мес.
- дополнительные возможности: бесконтактная технология оплаты картой или смартфоном
- срок действия: 3 года
Momentum
Эта дебетовая карта Сбербанка выдается владельцу в течение 10 минут после оформления пакета необходимых документов. Выпускается обеими международными платежными системами.
- стоимость годового обслуживания: бесплатно
- выпуск дополнительных карт: не предусмотрен
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита на снятие в территориальном банке, 0.75% — в другом территориальном или дочернем и 1% (от 150 р.) — в сторонних кредитно-финансовых учреждениях
- лимит на обналичивание: 50 тыс. р./сут. и 100 тыс. р./мес.
- дополнительные возможности: бесконтактная технология оплаты картой или смартфоном
- срок действия: 3 года
Карточки с транспортным приложением
Выпускаются двумя платежными системами: Visa и MasterCard. Уровень обслуживания — начальный. Позволяет оплачивать проезд дистанционно с помощью специального приложения, через которое и пополняется платежный инструмент. Далее оплата проезда происходит по той же технологии, что и обыкновенные транспортные карты.
- стоимость годового обслуживания: 900 р. за первый год использования и 600 р. за все последующие
- выпуск дополнительных карт: доступен
- выдача наличных: бесплатно, но 0.5% при превышении лимита и 1% (от 150 р. в кассах и от 100 р. в банкоматах) при обращении к сторонним банкам
- лимит на обналичивание: 150 тыс. р./сут. и 1 500 тыс. р./мес.
- дополнительные возможности: бесконтактная технология оплаты посредством приложений Apple Pay и Samsung Pay
- срок действия: 5 лет
Кредитные карты Сбербанка
Практически каждая кредитная карта Сбербанка является аналогом дебетовой из соответствующей серии. Единственное отличие при использовании — наличие доступа к денежным средствам кредитной линии. Также, в отличие от дебетовой, есть разница в возрастных пределах: заем выдается только лицам не младше 21 года и не старше 65 лет. При этом банк вправе затребовать документы, подтверждающие размер заработка потенциального заемщика.
Классическая серия
Выпускается два типа (Visa и MasterCard), но начального уровня. Выбравшие MasterCard получат кэшбэк в размере 10% при оплате в ресторанах и кафе.
- стоимость годового обслуживания: от 0 до 750 р.
- кредитный лимит: 600 тыс. р.
- процентная ставка: 23.9 — 27.9%
- льготный период: до 50 дней
- выдача наличных: 3% от суммы при снятии в собственных или дочерних кассах/банкоматах, 4% — в сторонних финансовых учреждениях (от 390 р.)
Золотая серия
Также выпускаются обеими международными платежными системами. Держателям MasterCard при оплате в кафе и ресторанах вернется 10% от потраченной суммы.
- стоимость годового обслуживания: от 0 до 3 тыс. р.
- кредитный лимит: 600 тыс. р.
- процентная ставка: 23.9 — 27.9%
- льготный период: 50 дней
- выдача наличных: 3% от суммы при снятии в собственных или дочерних кассах/банкоматах, 4% — в сторонних финансовых учреждениях (от 390 р.)
Премиальная серия
Доступна как Visa, так и MasterCard (Signature и World Black Edition соответственно). Держателям предоставляется услуга 10% кэшбэка от стоимости совершенных покупок.
- стоимость годового обслуживания: 4900 р.
- кредитный лимит: 3 млн р.
- процентная ставка: 21.9 — 27.9%
- льготный период: 50 дней
- выдача наличных: 3% от суммы при снятии в собственных или дочерних кассах/банкоматах, 4% — в сторонних финансовых учреждениях (от 390 р.)
Аэрофлот
Выпускается платежной системой Visa в трех уровнях: Classic, Gold и Signature.
- стоимость годового обслуживания: 900 — 12 тыс. р.
- кредитный лимит: 300 тыс. — 3 млн р.
- процентная ставка: 21.9 — 27.9%
- льготный период: 50 дней
- выдача наличных: 3% от суммы при снятии в собственных или дочерних кассах/банкоматах, 4% — в сторонних финансовых учреждениях (от 390 р.)
Подари жизнь
Доступны в двух вариантах: Visa Classic и Visa Gold.
- стоимость годового обслуживания: 0 — 3 500 р.
- кредитный лимит: 600 тыс. р.
- процентная ставка: 23.9 — 27.9%
- льготный период: 50 дней
- выдача наличных: 3% от суммы при снятии в собственных или дочерних кассах/банкоматах, 4% — в сторонних финансовых учреждениях (от 390 р.)